בתהליך תכנון הפרישה איתי, אנחנו הופכים את חוסר הוודאות הכלכלי לתוכנית עבודה סדורה ומקצועית,
הכוללת ארבעה שלבים מרכזיים:
1
מיפוי והוליסטיקה פיננסית
נבצע סריקה מלאה של כלל הנכסים שלכם - מקרנות הפנסיה וההשתלמות, דרך תיקי השקעות ועד לזכויות מול הביטוח הלאומי - כדי לקבל תמונה מדויקת של "ההון הצבור".
2
אופטימיזציה של חבות המס
נתכנן את הליך קיבוע הזכויות (טופס 161 החדש) כדי למקסם את הפטורים המגיעים לכם על הקצבה המזכה ועל מענקי הפרישה, במטרה להשאיר כמה שיותר כסף בכיס שלכם.
3
בניית תזרים מזומנים מותאם
ניצור "גשר פיננסי" חכם שיבטיח הכנסה חודשית יציבה - אנונה חודשית (מקופת גמל, קרן השתלמות או פוליסת חיסכון)
מהפרישה ועד גיל הזכאות לקצבאות.
מהפרישה ועד גיל הזכאות לקצבאות.
4
ניהול סיכונים ובקרה
נבחן את מקדמי ההמרה ואת מסלולי ההשקעה בתיק הפרישה, ונתאים את הכיסויים הביטוחיים למצבכם החדש כדי להבטיח הגנה מלאה על רמת החיים שלכם ושל משפחתכם.
בסיום התהליך, תצאו עם "מפת דרכים" פיננסית שמעניקה לכם שקט נפשי וידיעה בדיוק כמה כסף ייכנס
לחשבון הבנק שלכם בכל חודש.
