מיפוי הצרכים והנכסים - בדיקה מקיפה של כלל המוצרים הפנסיוניים, הביטוח, וההשקעות - והתאמתם ליעדי הפרישה.
אופטימיזציית כיסויי הביטוח למקרים של נכות ופטירה, התאמת מסלולי ההשקעה לגיל וטווח ההשקעה, ורמת הסיכון המבוקשת.
תכנון מס מיטבי למיקסום הטבות המס שהמדינה מעניקה על ההפקדות, ומזעור מס רווח ההון, להגדלה משמעותית של ההון בזמן הפרישה.
הבטחת ההכנסה החודשית לאחר היציאה לגמלאות, תוך ניצול הטבות המס ומזעור המס, לקבלת קצבה מקסימאלית.
מה כולל תכנון פיננסי מקצועי?
מיפוי צרכים ונכסים
בדיקה מקיפה של כלל המוצרים הפנסיוניים והביטוחיים שברשותך
כיסויי ביטוח מותאמים
אופטימיזציה לנכות, פטירה ואובדן כושר עבודה בהתאמה אישית
מסלולי השקעה
התאמת מסלולי ההשקעה לגיל, לטווח ולרמת הסיכון המבוקשת
תכנון מס מיטבי
מיקסום הטבות המס על ההפקדות ומזעור מס רווח ההון
קצבה מקסימאלית
הבטחת הכנסה חודשית יציבה ומקסימאלית לאחר היציאה לגמלאות
בקרה שוטפת
מעקב ועדכון תקופתי להתאמת התוכנית לשינויים בחיים ובשוק
